Por Aramis Merki II

21/08/2026 - Enquanto grandes bancos desenvolvem sistemas próprios de inteligência artificial para apoiar funcionários e clientes, as assessorias de investimento buscam alternativas para incorporar a tecnologia às suas operações. Um dos desafios é evitar que profissionais recorram individualmente a ferramentas de IA generativa - como contas privadas no ChatGPT ou Claude - sem a governança da empresa e sem os dados dos clientes contextualizados.

Esse uso individual de ferramentas de IA, sem integração com os sistemas e regras da empresa, é associado ao conceito de shadow AI, em referência à adoção de tecnologias de inteligência artificial por funcionários sem controle ou governança formal da organização. "Quando você está usando uma IA na sua conta privada, você tem ineficiência porque ela não está integrada e contextualizada com as suas bases", diz Marcelo Oliveira, fundador da StreamFin, plataforma de IA corporativa voltada a assessorias e consultorias financeiras.

A proposta da plataforma é reunir em uma única camada informações que hoje estão distribuídas entre sistemas das corretoras, contas em outras instituições e bases do Open Finance, orquestradas com as políticas internas de cada escritório. A partir desses dados, a IA da StreamFin auxilia o estrategista de alocação, o assessor e o gestor na identificação de oportunidades e no acompanhamento da execução das recomendações de investimentos, explica Oliveira à Broadcast , acrescentando que o objetivo não é substituir as plataformas das corretoras e sim funcionar como uma camada adicional, conectada a esses sistemas.

O movimento ocorre em um mercado no qual grandes instituições financeiras já ampliaram o uso de IA. O JPMorgan Chase utiliza ferramentas próprias para funcionários e assessores, incluindo o modelo de linguagem (LLM) Suite. No Brasil, o Itaú lançou a ferramenta ia.i, integrada ao aplicativo dos clientes, e mantém uma ferramenta de IA dedicada a investimentos.

Marcelo Oliveira conta que a StreamFin deu os primeiros passos com capital próprio e investimento-anjo. Também já estruturou parcerias tecnológicas com AWS, Google, NVIDIA e Neo4j, e conta com a Datamint como sócia estratégica. Agora, pretende levantar uma rodada de R$ 2,5 milhões nos próximos meses.

Contato: [email protected]