B3 estuda garantir acesso de assessores de investimento à carteira dos clientes: entenda

Por Aramis Merki II e Gustavo Boldrini, do Broadcast

São Paulo, 05/05/2025 - A B3 está estudando formas de fornecer aos profissionais de investimentos, como assessores e consultores, o acesso a todas as informações da carteira dos clientes. Com a permissão do investidor, os profissionais poderiam ver o portfólio que está em todas as plataformas a fim de oferecer produtos mais assertivos.

"Estamos discutindo para que na plataforma Área do Investidor, os assessores e consultores possam ver as carteiras, como todo histórico e transações", disse Felipe Paiva, diretor de relacionamento, pessoas físicas e educação da B3, em evento de comemoração dez anos da Associação Brasileira de Assessores de Investimentos (Abai) nesta segunda-feira.

Atualmente, a B3 soma R$ 7 trilhões em recursos nas mãos dos investidores pessoa física. São 90 milhões de CPFs registrados com algum tipo de investimento. Dentro deste universo, 5,2 milhões estão no mercado de ações, 2,8 milhões estão no Tesouro Direto e 823 mil em crédito privado (debêntures, Cris e CRAs).

Paiva destacou ainda que o perfil sofisticado de investidor, com mais de R$ 250 mil na B3, totaliza 2,1 milhões de pessoas. São os clientes que nas plataformas são enquadrados nas áreas private ou alta renda - segmentos que são o foco do atendimento nas assessorias de investimentos.

A evolução do assessor de investimentos

Nos últimos dez anos, a profissão de assessor de investimentos passou por transformações. De um profissional focado apenas em investimentos de bolsa, conhecido como agente autônomo, houve uma evolução. Hoje, os assessores de investimentos olham para toda a vida financeira dos seus clientes.

Esta evolução ocorreu a partir da maior oferta de produtos, além da expansão das plataformas de investimentos, avalia Fransisco Amarante, superintendente da Abai. "O profissional precisou se capacitar para oferecer um supermercado de produtos, aproveitando o mais importante que ele já tinha: o relacionamento com o cliente."

O presidente da Abai, Diego Ramiro, destacou que houve até mesmo uma demanda dos investidores para que o assessor atuasse em mais áreas. "Nós mudamos a denominação de agente autônomo para assessor de investimento. Com isso, nós nos aproximamos muito mais de uma consultoria, com as limitações da corretora em que ele está e da regulação. A nova forma de entender o cliente é muito próxima da do consultor."

Hoje a Abai representa mais de 160 escritórios, ligados a seis diferentes corretoras. São mais de 5,5 mil assessores, que atendem mais de dois milhões de clientes.

Quem são os assessores de investimento?

Atualmente, o Brasil tem quase 27 mil profissionais certificados como assessores de investimento. O dado é referente ao mês de fevereiro e é computado pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), responsável pelos exames de certificação.

A maioria dos assessores é homem (80%) e está na região Sudeste (61%). Só no Estado de São Paulo atuam mais de 40% de todos os assessores.